本项目的研究对象是专精特新企业创新质量提升的“人工智能+金融”支持问题，紧紧围绕“人工智能+金融—效能—创新质量提升”良性循环这一核心命题展开。剖析“人工智能+金融”驱动专精特新企业创新发展的机制和潜在的梗阻机制，发掘企业创新质量提升的金融新动能，推动走出一条以实体经济为支撑、以新兴科学技术为引导的中国式企业创新发展之路。

本项目确立“现实依据—理论基础—机制研究”的总体框架思路：（1）剖析人工智能与金融融合发展的现状；（2）研究专精特新企业创新质量提升的理论内核；（3）剖析“人工智能+金融”驱动专精特新企业创新质量提升的机制。主要内容如下：

1、“人工智能+金融”模式的实践状况和发展规律

结合金融智能化发展背景，归纳总结其内涵特征和发展规律，是项目的现实起点。（1）“人工智能+金融”模式的研究范式与内涵界定：从金融理论的机制、工具、定价等维度，结合AI发展规律，界定“人工智能+金融”发展模式的研究范畴，归纳其核心议题。（2）“人工智能+金融”模式的特征事实与风险因素：采用智能数据采集方法，构建大文本语料库，测度人工智能相关金融指数，评估其结构性差异，深入分析其中隐含的风险因素。（3）“人工智能+金融”领域的发展规律和阶段化特征，从金融创新、科学技术创新等视角，研究“人工智能+金融”的发展规律和阶段化特征。

2、专精特新企业创新质量提升的中国式内涵解构和实践逻辑

以二十大报告精神为指引，解构专精特新企业创新质量提升的中国式内涵和规律，是课题的理论依据。（1）专精特新企业创新质量提升的内涵界定与核心理念：基于系统论、过程论和结构论理论，解析企业创新质量提升的核心要义，重构中国式现代化背景下专精特新企业创新质量提升的内涵特征，核心理念等。（2）专精特新企业创新质量提升的群体画像与指标测度：融合调研、评论或场景实验等多源数据，采用深度学习方法对专精特新企业的群体特征、群体分布进行群体画像。（3）专精特新企业创新质量提升的典型事实与发展规律：研究专精特新企业的空间分布特征等，发掘其在地区，行业，企业等方面的差距，归纳专精特新企业的中国特色及发展规律。

3、“人工智能+金融”赋能专精特新企业创新质量提升的机制和实证检验

以发展实体经济为指引，探索“人工智能+金融”赋能专精特新企业创新质量提升的作用机制，是课题的核心内容。（1）“人工智能+金融”赋能专精特新企业创新质量提升的分析框架：结合人工智能技术在金融领域的促进功能，构建“人工智能+金融”赋能专精特新企业创新质量提升的分析框架，并与传统金融对专精特新企业创新的影响进行对比辨析。（2）基于政府与监管者视角进行机制分析：从政府和监管者视角，采用机制分析和实证检验等方法，探究与“人工智能+金融”相关的金融政策、监管、风险控制等对专精特新企业创新质量提升的作用机制。（3）基于企业与金融机构视角的机制分析：探究生成式AI在企业融资、营销、运营等领域的应用及其在信息处理与共享等方面的优势，进而研究其对专精特新企业创新质量提升的作用机制。（4）基于消费者与投资者视角的机制分析：结合人工智能在投资顾问、消费等方面的优势，研究消费、投资模式对专精特新企业创新质量提升的作用机制。

1、关于“人工智能+金融”和数字金融的特征、经济效应的相关研究

随着人工智能前沿技术的发展，金融领域即将面临转型升级。相关的研究方兴未艾。第一类研究聚焦人工智能在金融领域应用的原理等，如大语言模型在金融端的应用原理、挑战（陆岷峰，2024）。第二类研究关注人工智能在金融上的影响与具体应用，从对人工智能在金融领域应用的思考（杨涛，2016）、在金融风险管理领域的应用（于孝建 彭永喻，2017）、在金融投资顾问领域的应用（吴俊 陈亮 高勇，2016）、引领金融产业升级（樊旼旼，2016）等。第三类研究关注数字金融的发展，相关研究集中于数字金融内涵（黄益平和黄卓，2018）、测度（郭峰等，2020）、特征（张龙耀和邢朝辉，2021）、风险识别（谭中明等，2022）。第四类侧重于数字金融对经济的影响，主要从创新效应（唐松等，2020）、收入差距（赵亚雄和王修华，2022）、产业结构（杜金岷等，2020）、高质量发展（滕磊和马德功，2020）等方面展开论述。

2、“专精特新”企业的相关研究综述

“专精特新”中小企业是指工业部门中具有“专业化、精细化、特色化、新颖化”特征，创新能力强、竞争优势突出的中小企业（曹虹剑等，2022）。从“专精特新”企业的发展意义来看，它既是企业成长过程中的必经之路，也是中国特色社会主义市场经济下发展壮大企业、推动经济转型升级的必然要求（崔秀利，2023）。从“专精特新”企业驱动因素来看：创新基金通过缓解融资约束、补偿创新外部性对专精特新企业创新质量产生显著的持续性影响（曹虹剑等，2022）。高等学校的知识溢出能显著促进所在地区专精特新企业培育（陈武元等，2022）。引致“专精特新”中小企业培育高效率的营商环境各要素环境并非越高越好，而是需要以合适的组态结合在一起（敦帅 毛军权，2023）。

3、企业创新质量的相关研究综述

创新是引领发展的第一动力，提升企业创新质量至关重要。首先，在创新质量的内涵研究上，Haner（2002）认为创新质量是一个概念框架，并强调了它与创新和战略考虑的相关性。创新质量的三个领域是产品/服务、流程和企业。对科技发展来说，科技质量更为重要，创新质量概念的提出旨在改变以往传统的企业创新管理中注重创新数量，忽视创新质量的现象（杨幽红，2013）。

其次，在企业创新质量的影响因素方面，产生了多样化的研究。政府干预、国家制度的推行、研发投入、技术多样化、简政放权、科学/技术合作等都对企业创新质量产生了一定的影响。政府的税收优惠政策有利于企业创新绩效、高质量创新产出的提升，但对于技术能力较强的企业，其影响力相对较弱（白旭云 王砚羽 苏欣，2019）。碳排放交易制度能在提升企业创新数量的同时，兼顾企业创新质量，主要对国有企业、大规模企业创新质量有显著提升。（胡江峰 黄庆华 潘欣欣，2020）。技术多样化分为相关技术多样化和不相关技术多样化，相关技术多样化对企业创新质量有倒U型影响，而不相关技术多样化对企业创新质量有正向影响（李长英 赵忠涛，2020）。科学合作对企业创新质量有显著影响，且高于对创新数量的影响，科学合作与技术合作对企业创新质量的影响之间存在互补效应（赵胜超 曾德明 罗侦，2020）。

而在创新质量的测量方面，一些文献采用专利数量来作为衡量创新的标准（PH Hsu，X Tian，Y Xu，2014）。有的使用剔除所有申请人自引用后的专利被引用数量衡量企业创新质量，认为指标既要体现其技术的重要性，又要体现其市场价值（龙小宁等，2023），Akcigit et al.( 2016) 提出的基于专利宽度的创新质量测算为创新研究提供了更广阔的思路。

首先，研究对象新颖，人工智能、“专精特新”企业均属于当下热点问题，尤其“专精特新”企业创新质量提升是推动企业高质量发展的关键环节。

其次，研究角度新颖，本项目注重探索“人工智能+金融”和企业创新质量提升的新通道，以生成式AI(如chatgpt，文心一言等) 技术为支撑，以专精特新企业为载体，以资金链、产业链、信息链波动传导为基础，以自主可控的科技型企业扶持为重点，全方位多层次解构“人工智能+金融”与“企业创新质量提升”的内在联系。

第三，学术观点新颖，聚焦“人工智能+金融”对企业创新质量提升的赋能功能及隐含风险，在传统理论基础上重构赋能专精特新企业创新质量提升的机制，识别其中的“双刃剑”效应。一方面，“人工智能+金融”通过监管，金融服务，消费投资等方式促进企业创新、发展质量；另一方面“人工智能+金融”也会带来数据泄露等风险，可能对企业的创新质量产生阻滞效应。

最后，研究方法新颖，融合评论文本、问卷调研、场景实验等多源数据，采用深度学习方法对专精特新企业群体特征、分布进行群体画像。运用智能数据采集方法，构建大语料库，测度人工智能相关金融指数。

1、项目研究技术路线与拟解决问题

2、预期成果

2024年第二季度：进行开题准备，进一步了解已有研究、相关文献，无明显成果。

2024年第三季度：对人工智能+金融现状、规律以及企业创新质量提升的内涵、规律进行研究，得出结论，试写论文。

2024年第四季度：对“人工智能+金融”赋能专精特新企业创新质量提升的机制和模型重构进行研究，得出结论，完成论文。

2025年第一季度：完善论文、准备结题。

预期最终成果：北大核心或ssci论文1-2篇。

社会效益：向金融部门和企业创新发展提供模式借鉴。